Le protocole décentralisé de Compound Finance offre aux utilisateurs la possibilité de prêter et d’emprunter des crypto-monnaies sans avoir besoin d’intermédiaires. Découvrez notre avis sur Compound dans cet article.
Sommaire
C’est quoi Compound ?
Compound Finance, un protocole basé sur Ethereum, permet d’emprunter et de prêter de la crypto sans intermédiaires. C’est un système algorithmique offrant des rendements sur l’épargne. Comme un compte d’épargne classique, le protocol vous fait gagner des intérêts sur vos actifs en crypto. Avec plus de 3 milliards de dollars en crypto répartis sur 20 marchés, le protocole est bien établi.
Lancée en 2018 par l’équipe multidisciplinaire de Compound Labs, la plateforme vise à valoriser les actifs crypto inutilisés des investisseurs. Ainsi, tout détenteur d’un portefeuille Web3 comme MetaMask peut y accéder et commencer à générer des profits.
Compound bénéficie à la fois aux prêteurs et aux emprunteurs. Les prêteurs gagnent des intérêts sur leurs fonds, tandis que les emprunteurs peuvent obtenir des fonds sans passer par une banque. Un contrat intelligent sécurisé facilite la connexion entre ces deux parties, supprimant la nécessité d’une relation préalable.
Initialement, Compound n’avait pas de token natif et utilisait uniquement des cTokens. Cependant, les développeurs ont mis à jour le système et lancé la crypto COMP pour une décentralisation accrue. Aujourd’hui, le protocol est entièrement dirigé par les détenteurs de COMP, grâce à plusieurs mises à jour successives.
Les avantages de Compound Finance
Compound se démarque de ses rivaux grâce à des fonctionnalités uniques qui le distinguent clairement. Voici un aperçu de quelques-unes d’entre elles :
La sécurité du protocol
Grâce aux fonctionnalités « Gateway » et « Treasury », les utilisateurs profitent d’une expérience de trading optimisée. Ces outils leur offrent un accès facile à diverses solutions de gestion financière, leur permettant ainsi de générer des rendements sans se préoccuper des problèmes techniques tels que la cybersécurité, la volatilité des taux d’intérêt et la conformité KYC.
Les taux d’emprunt
Les taux d’intérêt sur Compound sont ajustés de manière décentralisée selon les conditions du marché. Les prêts et le trading sont régis par des algorithmes. Emprunter des actifs ne nécessite pas de période spécifique, vous pouvez les rembourser selon votre convenance. Cependant, les intérêts s’accumulent à mesure que de nouveaux blocs se créés sur Ethereum.
Les détenteurs de COMP qui contribuent peuvent participer à la gouvernance en votant sur les propositions qui influencent l’avenir du protocole.
Le service de yield farming
Compound a initié un système incitatif pour les prêteurs et emprunteurs détenant la crypto COMP. Depuis, diverses plateformes ont adopté le concept du « yield farming ». Grâce à cette méthode, les utilisateurs peuvent augmenter leurs gains en utilisant des protocoles tels qu’InstaDapp, qui facilite l’accès à plusieurs plateformes DeFi via une interface unique.
Déposer sa crypto sur Compound et générer des revenus passifs
Compound peut servir de compte d’épargne pour les prêteurs. Vous déposez des fonds et obtenez des intérêts en retour, tout comme avec un compte d’épargne traditionnel. Cependant, la procédure est plus simple ici. Il vous suffit de créer un portefeuille crypto sécurisé comme MetaMask et de le connecter au protocole.
Veuillez noter que vous devez avoir une petite quantité d’Ether (ETH) dans votre portefeuille pour couvrir les frais de transaction. Pour accéder directement à la plateforme de prêt, cliquez ici.
Une fois vos fonds déposés, vous commencerez à générer des rendements variables en fonction du marché. Tous les prêteurs reçoivent la crypto-monnaie COMP en récompense. Plus le taux d’intérêt est élevé, plus la quantité de tokens COMP distribués augmente.
De plus, vous pouvez retirer vos récompenses à tout moment et les échanger contre d’autres crypto-actifs. Vous pouvez également utiliser les fonds déposés comme garantie.
Emprunter des crypto monnaies
Lorsque vous utilisez Compound, comme tout autre protocole DeFi, vous devez respecter deux exigences : posséder un portefeuille crypto et fournir une garantie. La valeur de votre garantie doit dépasser le montant du prêt, afin d’assurer une sur-collatéralisation adéquate.
FAQ
Compound est un protocole décentralisé reposant sur Ethereum qui offre la possibilité aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des cryptomonnaies sans nécessiter l’intervention de tiers.
Pour commencer, il convient de connecter votre portefeuille MetaMask afin de découvrir les différentes fonctionnalités qu’il propose.
Malgré l’impossibilité de garantir une sécurité absolue, Compound figure parmi les protocoles DeFi les plus fiables.
Notre avis sur la plateforme Compound
Compound Finance occupe une position prééminente dans le secteur de la finance décentralisée et reste hautement sollicité. Son excellente réputation est bien établie auprès des investisseurs. Notre avis sur le protocol est lui aussi très positif.
Toutefois, l’attractivité de Compound comme investissement peut varier selon les profils. Il est donc recommandé d’effectuer vos propres investigations et de ne jamais engager plus de fonds que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
