Meilleure plateforme crypto en 2023 : classement et comparatif

Pour les autres qui souhaitent connaâitre les détails de notre classement, commençons par analyser les différents types de plateformes d’échange de crypto monnaies disponibles.

Les différents types de plateformes crypto

Il existe un florilège de site où il est possible d’acheter des crypto monnaies en 2023. Nous avons regroupé ces sites dans 2 catégories.

Les plateformes spécialisés dans les crypto monnaies

Dans le monde du trading de cryptomonnaies, vous trouverez principalement deux types d’exchange : les plateformes d’échange centralisées (CEX) et les plateformes d’échange décentralisées (DEX).

Chacune de ces plateformes présentent leurs propres avantages et inconvénients. Le choix qui vous conviendra le mieux dépendra de vos objectifs et de vos préférences personnelles en matière de trading.

Les plateformes d’échange de crypto monnaie centralisés

Les plateformes d’échange centralisées, souvent appelées CEX, sont en réalité des entreprises privées qui offrent une expérience de trading assez classique, un peu comme les bourses d’actions. Sur ces plateformes, les utilisateurs peuvent acheter et vendre des cryptomonnaies en déposant des fonds dans les portefeuilles de l’échange. Elles sont réputées pour leur simplicité d’utilisation et leur excellent service client, ce qui en fait des alliées de choix, notamment pour ceux qui découvrent tout juste le monde des cryptomonnaies.

Les plateformes d’échange de cryptomonnaie décentralisés

Les DEX, abréviation de Decentralized Exchanges (échanges décentralisés), fonctionnent sans nécessiter une autorité centrale. Ils utilisent des smart contracts (contrats intelligents) pour permettre des échanges de pair-à-pair entre utilisateurs. Cette approche confère aux utilisateurs un contrôle total sur leurs fonds et garantit un niveau élevé de confidentialité.

Contrairement aux exchanges centralisés (CEX), où les utilisateurs déposent leurs fonds sur la plateforme d’échange, un DEX permet à l’utilisateur de conserver en permanence le contrôle de ses fonds. Les DEX sont des acteurs clés de la Finance Décentralisée (DeFi) et attirent particulièrement ceux qui accordent une grande importance au contrôle de leurs fonds et à la confidentialité.

Les plateformes tout en un (Crypto et Bourse)

Dans l’univers de la blockchain, le concept de décentralisation joue un rôle central. Cependant, le courtier, ou broker en anglais, se distingue en tant qu’élément atypique dans un environnement qui tend fortement vers la suppression des intermédiaires. En pratique, le broker agit comme un lien entre les clients et les prestataires de services. Il est important de noter que le courtier ne se limite pas au secteur boursier, il existe également des brokers dans des domaines tels que l’assurance ou l’immobilier.

La fonction principale d’un broker réside dans sa capacité à simplifier l’investissement pour les particuliers. Concrètement, le courtier propose des tarifs fixes à ses clients, leur permettant ainsi de connaître avec précision le coût de l’acquisition de leurs crypto-monnaies.

Les frais des plateformes cryptos

Les frais associés à vos investissements dépendent des politiques tarifaires des plateformes. Chacune de ces plateformes ont des frais différents. Gardez à l’esprit que tous les intermédiaires prélèveront un pourcentage de frais, car ils sont également soumis à des coûts sur la blockchain pour sécuriser la transaction.

Certaines plateformes ont des frais fixes, qui peuvent varier de quelques dollars à plusieurs dollars. D’autres préfèrent prélever un pourcentage, allant d’une petite fraction de pourcentage à plusieurs pourcents du montant que vous déposez ou retirez. Plus tard, nous vous présenterons les plateformes cryptos qui ont les meilleurs tarifs.

Il y a aussi d’autres frais à prendre en compte, comme ceux liés à la gestion, à l’inactivité, aux conversions de devises, ou ce que l’on appelle le « spread ». Le spread représente la différence entre le prix réel d’achat d’un actif et le prix que la plateforme vous facture. C’est un élément important à considérer lors de vos opérations.

Vous pouvez également tomber sur des plateformes vous imposant des frais cachés excessifs. Voici ci dessous, les principaux frais auquel vous devez faire attention sur une plateforme d’échange de crypto monnaie.

Les frais de trading

Les frais de trading sont prélevés par la plateforme que vous utilisez pour échanger vos cryptomonnaies. Ces frais peuvent varier de quelques pourcentages à plusieurs pourcentages. Lorsque vous effectuez une seule transaction, ces frais peuvent sembler insignifiants, mais ils peuvent rapidement s’accumuler lorsque vous en effectuez fréquemment.

Le marché des cryptomonnaies fonctionne selon un modèle de « Maker et Taker ». Pour simplifier, lorsque vous passez un ordre qui n’existe pas déjà dans le carnet d’ordres, vous devenez un « Maker » et vous payez des frais de transaction de « Maker ».

En revanche, si votre ordre est associé à un ordre déjà présent dans le carnet d’ordres et est donc exécuté, vous êtes considéré comme un « Taker ». Dans ce cas, vous avez retiré des liquidités du marché, et vous serez facturé en tant que « Taker ».

Les frais de dépôt

Soyez attentif aux frais de dépôt sur les plateformes d’échange de crypto monnaies : ils peuvent varier considérablement. En général, le plus intéressant est d’opter pour un virement bancaire, car les frais sont plus avantageux. Bien que les paiements par carte bancaire soient plus rapides, ils sont souvent accompagnés de frais plus élevés. L’objectif est de maximiser votre investissement en cryptomonnaies, pas les revenus de la plateforme !

Les frais de retrait

Viennent enfin les frais de retrait. Ces frais varient considérablement d’une plateforme à l’autre, et ils peuvent avoir un impact significatif sur vos performances de trading. Plus vous êtes actif dans vos opérations de trading, avec de fréquents allers-retours, plus ces frais doivent être pris en compte.

Il est surprenant de constater que ce sujet est relativement peu abordé en ligne. Par conséquent, je vous propose un comparatif des frais relatifs aux cryptomonnaies pour différentes plateformes d’achat et d’échange.

Les frais sur eToro

Sur eToro, lorsque vous achetez ou vendez des cryptomonnaies, vous devrez payer une commission unique de 1 %. Ces frais sont inclus dans le prix que vous voyez lorsque vous ouvrez ou fermez une position. En plus de cela, eToro vous facture un petit écart qui représente la différence entre le prix auquel ils achètent la cryptomonnaie sur le marché et celui auquel ils vous la vendent.

Les frais sur Binance

Binance propose des frais parmi les plus bas du marché. En effet, la tarification de base est fixée à 0,1% par transaction. Cela représente un taux compétitif par rapport à d’autres plateformes. De plus, si vous détenez du BNB (Binance Coin), vous pouvez profiter de frais réduits à 0,075% par transaction, car ces frais seront couverts par le BNB que vous détenez.

Sécurité de vos cryptos et KYC

Pour échanger vos euros contre des cryptomonnaies, vous devrez passer par une étape incontournable, le KYC (Know Your Customer). En effet, cette vérification d’identité est essentielle pour pouvoir acheter des actifs numériques sur les plateformes. Ne vous inquiétez pas, ce processus n’est pas compliqué. Il implique généralement la collecte d’une copie d’une pièce d’identité, comme un passeport ou une carte nationale d’identité.

En 2022, les actualités sur les fraudes, les arnaques et les piratages de portefeuilles cryptos sont encore nombreuses. La sécurité est donc un aspect à ne pas prendre à la légère. Nous vous recommandons de privilégier les plateformes d’échange de cryptomonnaies qui ont obtenu le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), le régulateur français. L’AMF a pour mission de protéger les utilisateurs, en particulier les débutants, qui peuvent se fier à ces plateformes dignes de confiance.

Quel portefeuille Ledger choisir pour stocker ses cryptos ?

Il existe trois manières de conserver des cryptomonnaies :

1. La détention à 100 % : vous conservez vos cryptomonnaies sur un portefeuille externe, qu’il soit physique ou dématérialisé.
2. La détention indirecte : vous achetez et vendez des cryptomonnaies sur une plateforme d’échange. Vos actifs sont stockés par le courtier, mais vous en avez le contrôle direct.
3. L’absence de détention : vous tradez des contrats à terme ou des CFD sans posséder réellement les cryptomonnaies.

Lorsque vous utilisez une plateforme d’échange, vos cryptomonnaies sont détenues sur cette dernière, un peu comme votre argent sur un compte bancaire. Mais vous conservez la gestion directe de ces actifs et pouvez en disposer comme bon vous semble.

En revanche, si vous optez pour des contrats à terme (Futures), c’est le contrat lui-même qui détient les cryptomonnaies et les achète en votre nom. Vous n’êtes donc pas directement exposé aux variations des cryptomonnaies.

La meilleure plateforme crypto pour le staking

Crypto.com est la plateforme qui sort du lot pour le staking crypto. Nous l’utilisons personnellement depuis près de 3 ans et c’est un bonheur au quotidien.

Les principaux atouts de Crypto.com concernent des investissements permettant de générer des revenus réguliers grâce aux cryptomonnaies. Parmi les possibilités offertes, on retrouve :

• Le staking, qui permet aux investisseurs d’obtenir des rendements variant de 3% à 16% en fonction de la cryptomonnaie.
• Plusieurs packs d’investissement qui permettent à Crypto.com de gérer vos investissements en cryptomonnaies. Vous profitez ainsi de l’expertise de Crypto.com sans avoir à vous soucier de la gestion.
• Le lending de cryptomonnaies.
• Une expérience gamifié ou vous pouvez gagner des récompenses chaque jour avec des missions à compléter.

Trading avec effet de levier : quelles sont les plateformes disponible ?

Pour les investisseurs chevronnés, les traders professionnels ou presque, il est possible d’utiliser l’effet de levier lors de l’achat de cryptomonnaies, de la même manière que vous le feriez en bourse. La volatilité des crypto-monnaies est déjà souvent très élevée, mais l’effet de levier peut aller jusqu’à x100, voire plus ! Mais le risque est considérable, et toutes les plateformes ne proposent pas cette option.

Voici la liste des plateformes crypto de notre classement qui vous permettront de trader avec un effet de levier :

• eToro
• Binance
• Crypto.com

Si vous ne savez pas ce qu’implique réellement le trading avec effet de levier, nous vous conseillons vivement de consulter notre guide sur le sujet. La majorité des plateformes vous permette également de vous exercer à ce style de trading via des compte démo. Ne prenez pas ça à la légère car c’est ici que la plupart des investisseurs perdent leur argent.

Avis des utilisateurs des exchanges

L’avis des clients d’etoro

Sur Trustpilot, eToro affiche une note de 4,4/5, avec des avis très variés. Cette note n’est pas exceptionnelle, mais elle reste bien meilleure que celle de la plupart des banques en ligne.

Malgré quelques problèmes techniques, certaines frustrations semblent découler d’un manque de compréhension de la part des utilisateurs qui se sont précipités. Par exemple, il y a des clients qui se plaignent que leurs ordres sont automatiquement clôturés. Cela peut s’expliquer par le fait qu’eToro configure par défaut un ordre de stop loss et un take profit. Vous avez la possibilité de les ajuster ou de les supprimer selon vos préférences. A part ce point, eToro est largement accepté par la communauté et bien vu de ses clients.

L’avis des clients de Binance

Les avis Binance sur Trustpilot sont très surprenant de négativité. Il est évident que certains commentaires sont mal rédigés ou se plaignent de vérifications de conformité, qui sont des procédures normales. Étant donné le style de certains de ces commentaires, il est plausible qu’un certain nombre d’entre eux soient faux et commandés par des concurrents. Si vous avez vécu une expérience authentique et malheureuse avec Binance, n’hésitez pas à partager votre avis pour contribuer à l’ensemble des retours.

En ce qui concerne l’application mobile, l’Apple Store affiche une moyenne de 4,5/5 et 4,6/5 pour Google play ! Ces chiffres indiquent que les retours sur Binance sont positifs, et ces résultats sont statistiquement significatifs.

L’avis des clients de Crypto.com

Service client ultra réactif, solutions limpides pour les problèmes les plus ardus. Investir est un jeu d’enfant avec une interface simple et rapide. L’application propose des options sympas et faciles à prendre en main.

Crypto.com semble avoir largement comblé ses utilisateurs comme en témoignes sa page avis sur iGraal, comptabilisant une jolie note de 4/5

L’avis des clients de Zengo

L’application Zengo affiche de très bonnes notes sur l’Apple Store, avec une moyenne de 4,4/5 d’après plus de 1 000 avis. Il semblerait que son interface plaise à un grand nombre d’utilisateurs. Si vous êtes plutôt du côté Android (Google), la note moyenne s’élève également à 4,6/5, mais cette fois-ci avec plus de 10 000 avis de la part des utilisateurs ! Des retours client très positifs, donc.

En ce qui concerne les avis Trustpilot, ils maintiennent une note moyenne de 4,5/5, basée sur plus de 800 avis déposés en octobre 2023.

L’avis des clients de Bitvavo

Les retours des clients concernant la plateforme sont largement positifs. Bitvavo a accumulé près de 16 000 avis sur la plateforme Trustpilot, avec une note moyenne de 4,2/5. Dans l’univers des cryptomonnaies, où la transparence et la simplicité ne sont pas toujours au rendez-vous, c’est une performance remarquable.

Classement détaillé des meilleures plateforme crypto

1. eToro, la meilleure plateforme crypto

Après avoir exploré toutes les facettes d’eToro, on peut vous dire que c’est la crème de la crème pour le trading de cryptomonnaies. Sa principale force réside dans sa simplicité d’utilisation, idéale pour les débutants. De plus, elle est régulée dans toute l’Europe, offrant un niveau de sécurité et de confort difficile à égaler.

C’est également l’une des plateformes les plus anciennes en circulation. eToro a vu le jour en 2007, bien avant le Bitcoin. Si à l’origine, elle se concentrait sur le trading d’actions, de devises et de matières premières, elle s’est depuis diversifiée en proposant l’achat et le trading de crypto-monnaies. Tout ça depuis une seule et même plateforme.

Au fil des ans, eToro a réussi à marier sécurité, diversité de produits, accessibilité et simplicité d’utilisation. C’est surtout cette accessibilité et simplicité qui la démarque face à la concurrence féroce des autres plateformes de trading de crypto.

Les avantages et les inconvénients d’eToro

eToro arrive premier de notre classement des meilleurs plateforme crypto avec une note de 4,8/5. D’ailleurs, si vous voulez en savoir plus, vous pouvez consulter notre avis complet sur eToro.

2. Binance, le meilleur exchange spécialisé à 100% dans les cryptos

La popularité de Binance parmi les investisseurs s’explique en grande partie par la variété des fonctionnalités offertes par la plateforme. Vous avez la possibilité d’effectuer du trading sur marge, avec des leviers importants mais aussi plus risqués. De plus, Binance propose une gamme de produits d’épargne, notamment le staking, ainsi que la participation à des lancements de nouvelles cryptomonnaies en avant-première. Il est même envisageable d’obtenir une carte Visa pour effectuer des paiements avec des cryptomonnaies, avec l’avantage d’un cashback pouvant atteindre 8 %.

Un autre point fort qui justifie sa place dans ce classement des meilleures plateformes crypto est son application mobile. Cette application, simple d’utilisation, vous permet de suivre vos investissements et d’effectuer des transactions rapidement. Dans un marché aussi volatile que celui des cryptomonnaies, il faut pouvoir trader à tout moment et de n’importe où. La plateforme eToro offre également cette flexibilité. Au cours des dernières années, ces deux plateformes ont été les seules à ne pas rencontrer de problèmes techniques majeurs, même lors des périodes de forte tension.

Les avantages et les inconvénients de Binance

La plateforme simplifie grandement son utilisation pour les francophones avec une traduction complète. Cependant, Binance ne détient pas encore la licence PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques), ce qui lui permettrait d’assurer à ses clients français une totale assurance. À l’inverse, eToro, de son côté, est pleinement régulé, offrant ainsi une sécurité accrue aux investisseurs.

Lire notre avis complet sur la plateforme Binance

3. Crypto.com : une plateforme crypto encore sous-coté

Crypto.com s’est fait remarquer grâce à son application mobile. Cette plateforme est également célèbre pour sa carte Visa qui vous permet d’effectuer des achats avec des actifs numériques, tout en bénéficiant d’un cashback intéressant.

Si vous recherchez une option d’investissement simple, Crypto.com est un choix à considérer. Ce n’est pas un hasard si plus de 10 millions d’utilisateurs s’y sont inscrit.

Avantages et inconvénients de Crypto.com

Crypto.com présente des inconvénients qui limitent sa position dans notre comparatif. Le service client, bien que francophone, peut entraîner des attentes prolongées, en particulier le week-end. De plus, l’utilisation de Crypto.com implique d’investir dans leur propre cryptomonnaie, le CRO, pour profiter pleinement de ses fonctionnalités, que ce soit pour l’épargne ou la carte de paiement.

Lire notre avis complet sur Crypto.com

4. Zengo, la plateforme crypto préférée des investisseurs en 2023

ZenGo mérite d’être mis en lumière grâce à sa simplicité d’utilisation et son intuitivité.

Il faut admettre que les promesses sont alléchantes : acheter de crypto-monnaies rapidement, en moins de 20 secondes. Et c’est effectivement le cas. Enfin une plateforme qui tient ses promesses. ZenGo n’est pas juste une application permettant d’acheter et de vendre de la crypto. C’est aussi un portefeuille qui va vous permettre de sécuriser vos investissements. Contrairement à beaucoup d’autres plateformes crypto, vous serez le seul et unique détenteur des clés privés de vos actifs. Pas même ZenGo ni aura accès.

Son application obtient une excellente note moyenne de plus de 4,5/5 sur l’Apple Store et le Google Play Store.

Avantages et inconvénients de Zengo

Investir avec Zengo est très abordable. Avec un montant minimum de seulement 30€, n’importe qui peut se lancer dans les cryptos.

5. Bitvavo : la plateforme d’échange de crypto monnaiesqui promet

Bitvavo a fait son entrée en France en 2022, bien que la plateforme crypto ait déjà été opérationnelle depuis 2018 et soit aujourd’hui numéro 1 aux Pays-Bas, avec près de la moitié des utilisateurs du pays. Il faut dire qu’elle a de sérieux atouts à faire valoir.

Si vous êtes plutôt autonome en matière d’investissement en crypto et que vous avez moins besoin du service client, Bitvavo est un excellent choix en raison de ses frais nettement plus compétitifs que ceux de Coinhouse.

Avantages et inconvénients de Bitvavo

Bien que Bitvavo ne soit pas encore régulée en France, il est enregistré auprès de la Banque des Pays-Bas, ce qui en fait un acteur sérieux. En fait, l’entreprise garantit même la sécurité de votre compte à hauteur de 100 000€ en cas d’accès non autorisé.

Tableau comparatif des meilleures plateformes crypto

Quelle plateforme propose le meilleure bonus de bienvenue ?

eToro ne propose pas les promotions traditionnelles comme les bonus de bienvenue mais vous fera economiser énormément d’argent avec ses avantages uniques :

• Pas de commissions sur le trading d’Actions et d’ETF : Cela signifie que vous pouvez spéculer sur ces actifs financiers sans avoir à payer de frais supplémentaires au courtier.
• Pas de commissions sur les cryptomonnaies : Vous pouvez trader des cryptomonnaies sans vous soucier de frais, en dehors des spreads facturés par le courtier.
• Bonus de parrainage : En parrainant de nouveaux traders sur eToro, vous pouvez générer des revenus supplémentaires. Les gains sont attrayants et dépendent du plan que vous avez choisi lorsque vous vous êtes inscrit au programme de partenaires.
• Les promotions du club eToro : Ces promotions dépendent de votre niveau d’adhésion au Club (Silver, Gold, Platinum, Platinum+ et Diamond). Elles offrent des avantages très intéressants qui vous permettent d’améliorer vos connaissances des marchés financiers et la qualité de votre trading.
• Les promotions eToro Popular Investor : Ces promotions vous permettent de gagner des revenus supplémentaires en fonction de votre niveau lorsque d’autres investisseurs copient votre stratégie de trading. C’est une excellente opportunité pour augmenter vos gains.

En résumé, eToro offre une gamme variée de promotions qui peuvent considérablement améliorer votre expérience de trading et augmenter vos revenus.

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