Le trading à effet de levier peut augmenter vos gains potentiels, mais il présente un risque élevé, surtout sur les marchés volatils des cryptomonnaies. Soyez attentif lorsque vous utilisez l’effet de levier pour trader en crypto. Si le marché bouge à l’encontre de votre position, vous pouvez subir des pertes importantes. Ce guide se focalise sur le trading à effet de levier sur les cryptomonnaies, mais les conseils s’appliquent également aux marchés traditionnels.
Sommaire
Effet de levier dans le trading de crypto : qu’est-ce que c’est ?
L’effet de levier vous permet d’augmenter votre pouvoir d’achat en empruntant de l’argent pour trader des cryptomonnaies et d’autres actifs financiers. Cela vous permet de trader avec un capital supérieur à celui disponible dans votre portefeuille. Selon l’échange sur lequel vous tradez, vous pouvez emprunter jusqu’à 100 fois le solde de votre compte pour maximiser vos profits.
Binance explique que le levier augmente votre capacité d’investissement grâce à un ratio : 1:5 (multiplicateur de 5), 1:10 (multiplicateur de 10), 1:20 (multiplicateur de 20). Pour donner un exemple, si vous détenez 100€ sur votre compte et souhaitez acheter 1 000€ en bitcoin, en utilisant un levier de 10x, vos 100€ vous donneront une puissance d’achat de 1 000€.
Trader avec effet de levier sur les dérivés crypto est possible. Les opérations courantes sont les suivantes :
- Les opérations sur marge
- Les tokens à effet de levier
- Les contrats à terme.
Comment fonctionne le trading à effet de levier ?
Pour trader avec de l’effet de levier, il est nécessaire de déposer des fonds sur votre compte de trading. Ce capital initial sert de garantie, appelé collatéral. La somme de collatéral nécessaire dépend de l’effet de levier choisi et de la taille de la position que vous souhaitez ouvrir, connue sous le nom de Marge.
Par exemple, investir 1000€ dans Polkadot (DOT) avec un effet de levier 10 x nécessite 100€ en collatéral. Alors qu’un effet de levier de 20 x demande seulement 50€ en marge. Plus l’effet de levier est fort, plus le risque de liquidation augmente.
Pour trader, vous devez déposer une marge initiale et maintenir un seuil de marge. Si le marché évolue contre vous et que la marge baisse en dessous du seuil de maintien, vous devez ajouter des fonds pour éviter la liquidation. Ce seuil est appelé Marge de maintien.
L’effet de levier est utilisable sur des positions longues ou courtes. Une position longue veut dire que vous prévoyez une hausse de l’actif. Une position courte, par contre, signifie que vous pariez sur une baisse. Même si ça peut sembler similaire au trading spot, l’utilisation de l’effet de levier vous permet d’acheter ou vendre des actifs basé sur votre collatéral et non votre capital. Vous pouvez donc vendre (ouvrir un short) même si vous n’avez pas l’actif en question, en l’empruntant si vous pensez que le marché baissera.
Prendre un position long en utilisant un effet de levier
Investissez 10 000€ d’ETH avec un levier de 10 x. Avec seulement 1 000€ de garantie, vous pourriez potentiellement gagner 2 000€ (après les frais) si le prix d’ETH augmente de 20 %. Ce gain est considérablement plus élevé que les 200€ gagnés en tradant sans effet de levier.
Cependant, si l’ETH chute de 20%, votre position sera réduite de 2 000€. Votre capital initial (collatéral) n’étant que de 1 000€, une chute de 20 % causera une liquidation (votre solde passera à zéro). Dans la réalité, vous serez liquidé si le marché chute de 10%. La valeur exacte de liquidation dépend de l’exchange que vous utilisez.
Afin de prévenir une liquidation, il faut renforcer votre portefeuille en y ajoutant des fonds pour augmenter votre collatéral. Généralement, l’exchange vous enverra un avertissement appelé « appel de marge » avant la liquidation. Ce dernier se présentera sous la forme d’un e-mail vous demandant d’ajouter des fonds supplémentaires.
prendre une position short en utilisant un effet de levier
Ouvrir une position short signifie vendre du Bitcoin (BTC) à un prix actuel en utilisant un effet de levier de 10x. En d’autres termes, vous empruntez 10 000 $ de BTC en utilisant 1 000 $ comme garantie. Grâce à l’effet de levier, vous pouvez alors vendre jusqu’à 10 000 $ de BTC.
En empruntant 0,25 BTC et en les vendant à 40 000$, vous pourrez obtenir un bénéfice net de 2 000$ en cas de baisse de 20% du prix du BTC jusqu’à 32 000$. En rachetant les 0,25 BTC avec 8 000$, vous réalisez un gain net en déduction des frais.
Si le Bitcoin grimpe de 20% à 48 000 dollars, il vous faudra débourser 2 000 dollars de plus pour acheter 0,25 Bitcoin. Si vous n’avez que 1 000 dollars sur votre compte, votre position sera clôturée. Pour éviter cela, ajoutez des fonds à votre portefeuille pour augmenter votre garantie avant que le prix de clôture ne soit atteint.
Pourquoi utiliser des effets de levier en crypto ?
Les traders utilisent l’effet de levier pour agrandir leur position et potentiellement augmenter leurs gains. Cependant, cela peut également causer des pertes plus importantes. Il est donc important de peser les risques et les avantages.
Les traders peuvent améliorer leur liquidité en utilisant des effets de levier plus importants. Au lieu de se concentrer sur un seul investissement à effet de levier 2x, ils peuvent opter pour un effet de levier de 4x pour conserver la même position avec moins de fonds. Cela leur permet de dépenser leur argent restant sur d’autres opportunités telles que le trading d’autres actifs, la participation à des stakers, le fournissement de liquidité aux exchanges décentralisés, l’investissement dans des NFT, etc.
Risques du trading crypto avec effets de levier
Trader avec un effet de levier élevé semble attirant en raison du capital requis moindre, mais cela augmente aussi les risques de liquidation. Si votre effet de levier est trop élevé, même une petite variation de 1 % peut causer des pertes considérables. Plus l’effet de levier est important, moins la tolérance à la volatilité est grande. Avec un effet de levier moins élevé, vous disposez d’une marge de manœuvre plus importante pour trader en toute sécurité. C’est pourquoi des plateformes comme Binance limitent l’effet de levier maximum pour les utilisateurs débutants.
Pour minimiser les pertes en utilisant des effets de levier, il est possible d’utiliser des stratégies de gestion du risque comme les Stop-loss et les Take-profit. Les Stop-loss peuvent automatiquement fermer vos positions à un prix spécifique pour vous protéger contre de grosses pertes. À l’inverse, les Take-profit sont conçus pour sécuriser vos gains en clôturant votre position lorsque vous atteignez un profit déterminé. De cette façon, vous pouvez minimiser les risques lorsque le marché évolue contre vous.
Le trading à effet de levier peut amplifier à la fois vos gains et vos pertes. Il comporte un fort niveau de risque, en particulier sur des marchés instables comme les cryptomonnaies. Binance invite les traders à agir avec responsabilité en offrant des outils pour éviter les excès et des fonctionnalités pour prendre le temps de réfléchir à vos décisions. Toujours soyez très vigilant et n’oubliez pas de FVPR pour bien comprendre comment utiliser l’effet de levier et planifier votre stratégie de trading.
Trader en utilisant les leviers sur Binance
Apprenez à trader des cryptomonnaies avec des effets de levier sur Binance. Découvrez comment démarrer en trading sur marge et comment l’effet de levier peut s’appliquer à d’autres types de trading. Pour commencer, vous aurez besoin d’un compte de marge. Ouvrez-en un en suivant nos instructions dans cet article.
Temps nécessaire : 5 minutes
Trader avec effet de levier sur Binance
- Connectez vous à votre compte Binance
Allez sur le menu [Trade] – [Marge] via le menu en haut.
- Cliquez sur [BTC/USDT]
Trouvez la paire de trading souhaitée. Par exemple, nous utilisons BNB/USDT.
- Transférer des fonds
Transférez vos garanties en cliquant sur l’option « Transférer des garanties » située sous le graphique.
- Sélectionnez le portefeuille pour transférer les fonds
Entrez le montant et cliquez sur [Confirmer]. Nous transférerons alors 100 USDT vers le compte de marge croisée, comme illustré dans notre exemple.
- Rendez-vous sur l’entête à droite.
Optez pour [Cross 3x] ou [Isolated 10x]. Le mode Marge croisée partage votre marge entre vos comptes, tandis que la Marge isolée est séparée pour chaque transaction.
- Sélectionnez [Acheter] (long) ou [Vendre] (short)
Appuyez sur « Emprunter » et découvrez comment les 100 USDT transférés sur le compte de marge croisée ont été multipliés par 3 pour atteindre 300 USDT.
- Tradez avec un effet de levier
Vous pouvez aussi optimiser votre trading en utilisant le solde disponible de votre choix en faisant glisser la barre.
Pour résumer sur le trading avec effet de levier
Avec l’effet de levier, débutez facilement en investissant peu. Profitez de gains élevés. Cependant, attention aux risques liés à la volatilité du marché. Si vous optez pour un effet de levier de 100 x, vous risquez des liquidations rapides. Soyez toujours prudent et évaluez les risques avant de trader à effet de levier. N’utilisez jamais des fonds que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.
