Une ICO, aussi appellée Initial Coin Offering, est un terme désignant une levée de fond dans l’univers crypto. En bourse, les levée de fonds sont appelée IPO. Il s’agit du même principe pour les cryptos, mais avec un peu moins de régulation.
Sommaire
Définition d’une ICO
Une ICO permet à un projet crypto de financer sa road map en proposant une levée de fond en échange de son token. Si on devait le traduire en français, Initial Coin Offering est une « Offre public de jeton ».
Contrairement à une levée de fond en bourse ou l’entreprise offre des actions, une ICO permet d’obtenir un bag de crypto avant même son listing sur les exchanges. En général, ce sont des Bitcoin ou des Ether qui sont demandée en échange.
De cette manière, une start up crypto peut gonfler sa trésorerie et travailler sereinement sur son projet avec un minimum de visibilité. Il n’est pas rare de voir un nouveau projet crypto couler en moins d’un an. Réussir son ICO permet de se protéger de ce genre d’événement.
Comment fonctionne une ICO ?
Une ICO se décompose en deux étapes clé :
- L’émission des tokens en échange d’une crypto.
Comme expliqué précédemment, les fondateur du projet décide d’un ratio d’échange pour obtenir leur token. Par exemple 1 $TOKEN pour 0.05$USDT. De cette manière, tout ceux ayant accès à l’ICO peuvent s’ils le souhaitent envoyer des USDT à l’adresse du projet. Ils recevront les tokens lors de leurs émission quelques jours après la fin de L’ICO. - Le listing du token sur les plateformes d’échange de crypto.
Tant que le token n’est pas listé, vous ne pouvez pas réellement en disposer. C’est généralement quelques semaines après l’ICO que les premières annonces d’un listing arrivent. C’est à ce moment là que l’on découvre la vraie valeur du token.
Il n’est pas rare de voir le prix du token débuter 5x au dessus de son prix lors de l’ICO. Il n’est évidement pas obligatoire de vendre la crypto dès le listing. Les investisseurs ont une vision long terme. La plupart prennent cependant des bénéfices à certains prix clés.
Il n’y a qu’une seule ICO possible dans le monde des crypto monnaies. Là ou en bourse on constate de nombreux tour de table dans les levées de fond. C’est pourquoi vous ne verez jamais une ICO d’un projet déjà bien ancré tel que le Binance Coin ou Solana. Il faut une certaine vision et prendre un gros risque pour investir dans une ICO car le projet n’existe toujours pas.
Différence entre ICO et IPO
Les deux termes sont trop souvent comparé alors que des différences évidentes existent. De nombreux boursicoteur peuvent se jeter trop vite dans les ICO et faire choux blanc.
Une ICO se finance en émettant des tokens en échange des fonds que vous lui versez. Un IPO émet des actions. Les tokens d’une entreprise ne sont en rien des parts. Vous n’investissez pas dans l’entreprise en elle même mais dans son jeton.
Il n’est pas rare qu’un jeton perde 90% de sa valeur alors que l’entreprise, elle, tire des bénéfices. Vous aurez perdu 90% de votre investissement initial et ne récolterez aucune dividende. Si vous pensiez obtenir une partie du capital de l’entreprise, vous aviez tout faux.
Pourquoi les ICO reste néanmoins intéressante ? Parce qu’elles invite les investisseurs à UTILISER le token. Ce n’est pas un simple investissement dans un capital. Une ICO permet d’obtenir des utilisateurs à son projet. Lorsque Ethereum réalisa son ICO, ils ont incité de nombreux développeur à tester le développement d’application décentralisé (dApp). Une vraie réussite pour Ethereum et son jeton natif : l’ETH.
Avantages et inconvénients des ICO
Avantages d’investir dans une ICO
- Un potentiel de rendement élevé lors du listing
- Obtenir des Airdrop en tant que pionnier du projet
Inconvénients d’investir dans une ICO
Le manque de réglementation pour les ICO est un facteur qui peut augmenter les risques pour les investisseurs. En l’absence de réglementation, les arnaques et les fraudes se multiplient. En particulier dans l’univers des cryptomonnaies. De nombreuses ICO ont créé des millionnaire, beaucoup ont également fait perdre des milliers d’euros à leurs investisseurs.
La valeur des jetons émis dans le cadre d’une ICO est soumise à la volatilité des cryptomonnaies. Il n’y a aucune garantie quant à leur valeur à l’avenir. Le risque de perdre son capital est donc très élevé. Il est important de peser soigneusement les risques et les avantages avant d’investir dans une ICO.
Il est recommandé de faire des recherches approfondies sur le projet et l’équipe derrière l’ICO avant de prendre une décision d’investissement.
Quelles sont les meilleures ICO ?
Pour trouver les meilleures ICO, notamment celles qui sont les plus prometteuses, il est important de faire vos propres recherches. Gardez à l’œil que les arnaques sont monnaies courante dans ce milieu. Certains chaine YouTube spécialisées sur les ICO sont facilement trouvable.
Au niveau des sites internet, ICOdrops.com est une référence en la matière.
ICOdrops répertorient toutes les ICO en cours, ce qui vous permet d’avoir une vue d’ensemble du marché. Le site référence également toutes les statistiques des anciennes ICO.
Questions fréquemment posées sur les ICO
Une ICO est une opération financière dans laquelle une entreprise cherchant des fonds émet des jetons, également connus sous le nom de « tokens ».
icodrops.com est un site référence en terme d’ICO. Cependant, croisez vos informations et cherchez sur plusieurs canaux. Twitter, Discord et Youtube sont d’excellents moyens de trouver les meilleures ICO. Fuyez les ICO promues par des « influenceurs crypto ».
L’ICO (Initial Coin Offering) est une opportunité pour les investisseurs de parier sur le succès futur d’un projet, en achetant des jetons à un prix inférieur que lors du listing. Ces gains peuvent être considérables et atteindre plusieurs fois la valeur initiale.
Conclusion : Investir dans les ICO, une bonne idée ?
Investir dans un ICO, c’est une opération financière qui a fait ses preuves. Oui cela peut être un bon investissement. Cependant les mauvais investissement sont plus courants que les bons. Il faudra faire de nombreuses recherches sur le projet et analyser en profondeur si oui ou non l’équipe est solide. La roadmap des ICO échouant est souvent pleine de promesse irréalisable.
Si vous n’avez aucune expérience dans les crypto monnaies, investir dans une ICO n’est probablement pas le bon point de départ. Tournez vous vers de plateformes d’échanges de crypto-monnaies tel que Binance et faites y vos premiers pas.
