Les personnes utilisant des plateformes crypto peuvent contrôler leur solde en toute indépendance. Cependant, pour améliorer la transparence et la confiance dans le système, la preuve de la propriété des fonds doit encore être renforcée. Une initiative qui s’est démocratisé à la suite de la faillite d’FTX : exchange majeur ayant joué avec les fonds de ses utilisateurs.
Sommaire
Proof of Reserve (PoR), qu’est-ce que c’est ?
Un audit de PoR garantit la possession complète des fonds de leurs clients par les dépositaires. Les entreprises de cryptomonnaies effectuent ces audits pour prouver la transparence et la fiabilité des fonds de leurs utilisateurs. Des tiers indépendants réalisent ces audits pour éliminer tout risque de falsification des réserves.
L’audit de réserve est crucial pour plusieurs motifs. En premier lieu, elle garantit aux utilisateurs que leurs fonds détenus sur une plateforme de crypto-monnaies sont soutenus par des actifs réels. En second lieu, elle encourage les entreprises à respecter les normes de transparence, limitant ainsi leur participation à des activités financières opaques ou illégales.
La Preuve de reserve est bénéfique pour tous. Elle renforce la sécurité pour les utilisateurs en les protégeant contre les menaces et améliore la confiance des entreprises envers leur clientèle. Les entreprises peuvent ainsi fidéliser leur audience tout en garantissant la protection des utilisateurs.
Auditer les exchanges centralisés de crypto monnaies renforce la transparence du monde des cryptomonnaies. La PoR empêche les exchanges de se comporter comme des banques prêtant les actifs déposés à d’autres.
Les exchanges ne peuvent pas prendre les fonds des utilisateurs pour les investir ailleurs. La PoR (Proof of Reserve) évite ainsi le risque de voir les entreprises maximiser leurs bénéfices avec les dépôts des clients. FTX avait d’ailleurs contracté des prêts en utilisant les fonds de ses utilisateurs.
Les exchanges sont donc incités à gérer adéquatement ces dépôts pour éviter une perte de confiance des utilisateurs et un impact négatif sur leur avenir.
Comment les exchanges valident leur Proof of Reserve ?
Lors de la vérification PoR, on vérifie la présence des sommes de chaque compte avec la cryptographie. Certaines étapes cruciales sont indispensables pour accomplir cette vérification.
Des experts analysent les soldes de compte pour créer un arbre de Merkle qui structure les données en quantités plus gérables. Ce système optimise la vérification et le traitement des informations.
Les informations de solde d’un client sont cryptés en un « bloc ». Un ensemble de « blocs » est ensuite crypté pour former une « branche », et un ensemble de « branches » est crypté pour former une « racine ».
Exemple avec l’exchange Binance : les auditeurs peuvent vérifier la propriété d’une adresse grâce à trois méthodes différentes. L’exchange exécute le processus de collecte de ces informations, puis les auditeurs les confirment.
- Pour vérifier la propriété d’une adresse ETH ou BSC sur Ethereum ou BscScan, effectuez une recherche sur un explorateur blockchain. Assurez-vous que l’adresse a été identifiée comme appartenant à un exchange.
- Signer un message cryptographique : Pour signer un message unique, l’auditeur doit utiliser sa clé privée associée. Il le fait en fournissant le message à l’exchange.
- L’exchange se charge de transférer une somme précise d’une clé/adresse publique à un moment précis. Cela génère un hachage de transaction qui peut être vérifié sur la blockchain. Cela s’appelle un « mouvement de fonds spécifique. »
Après vérification, si les soldes concordent, l’audit PoR sera approuvé. Cela démontrera que l’exchange dispose de tous les fonds de ses clients.
Les limites du Proof of Reserve
Les montant détenues par une plateforme crypto varient en fonction du déplacement des actifs par les utilisateurs. La PoR comporte un inconvénient : elle vérifie la validité des réserves seulement à un moment donné. Cela peut causer des soucis car les problèmes qui se produiraient après l’examen seraient découverts trop tard et le déposant pourrait les dissimuler.
Des entreprises tierces réalisent les audits de qualité. Cependant, leur compétence peut influencer les résultats obtenus. De plus, des intérêts externes peuvent également avoir un impact sur ces derniers. Il convient donc de les considérer avec précaution.
Comment améliorer les audits de PoR ?
En réduisant les délais entre les audits et en veillant à l’absence d’activité financière douteuse. Il est également conseillé de faire appel à une entreprise externe réputée et impartiale pour effectuer ces audits.
Les plateformes d’échange de cryptomonnaies adoptent la PoR pour garantir une transparence accrue, indispensable en cas de perturbations financières. Grâce à ses fondements mathématiques et cryptographiques plutôt que de se baser sur la confiance et la communication comme le font les banques classiques, la blockchain peut fournir une solution plus fiable pour auditer le marché financier.
Comment savoir si l’exchange que j’utilise à été audité ?
Voici la liste des exchanges les plus utilisés ayant réalisé leur audit de proof of reserve :
Pour conclure sur la preuve de reserve
Avec un audit PoR, découvrez si votre dépositaire crypto possède l’intégralité des fonds. Ce contrôle dissuade les exchanges crypto de mauvaise gestion et renforce la transparence dans ce secteur.
La PoR, première étape clé pour renforcer la confiance en la cryptomonnaie. Elle impose des normes plus strictes pour les plateformes d’échange, favorisant la sécurité des fonds et la transparence pour les utilisateurs.
